2025年07月07日
□通訊員 位士棟
為進(jìn)一步揭示非法金融活動(dòng)的犯罪手段和危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)防范意識(shí)，近日，鹿邑縣人民法院從近年審理的案件中，精選三起金融犯罪典型案例并予以發(fā)布，提醒廣大群眾提高警惕。
案例一：田某組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)案
【關(guān)鍵詞】“有錢(qián)還”APP 發(fā)展會(huì)員 返利 傳銷(xiāo)活動(dòng)
基本案情
2022年5月，田某通過(guò)微信結(jié)識(shí)“上線(xiàn)”陳某。陳某向田某宣稱(chēng)，投資幾百元便可掙大錢(qián)。田某按照其引導(dǎo)下載了“有錢(qián)還” APP ，并支付600元成為會(huì)員。成為會(huì)員后，田某開(kāi)始按照要求發(fā)展會(huì)員，要求后續(xù)參加者以購(gòu)買(mǎi)商品的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加。截至案發(fā)，田某發(fā)展成員300人左右，違法所得1.52萬(wàn)元(已退贓)。2023年6月15日，田某到公安機(jī)關(guān)投案自首。
裁判結(jié)果
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人田某組織、領(lǐng)導(dǎo)以提供服務(wù)為名，要求參加者以購(gòu)買(mǎi)商品的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，騙取財(cái)物，其行為構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。田某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，屬于自首，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從輕、減輕處罰，并可適用緩刑，公訴機(jī)關(guān)量刑建議適當(dāng)，予以采納。遂依法判決被告人田某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，判處有期徒刑1年，緩刑1年，并處罰金5000元。同時(shí)，判決違法所得1.52萬(wàn)元予以追繳（已追繳），由扣押機(jī)關(guān)依法處理。
案例二：李某非法吸收公眾存款案
【關(guān)鍵詞】基金會(huì) 未經(jīng)批準(zhǔn) 高息誘餌
基本案情
2017年至2020年，李某在擔(dān)任某基金會(huì)縣區(qū)辦事處負(fù)責(zé)人期間，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)河南監(jiān)管局批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收存款。經(jīng)鑒定，李某共非法吸收94人存款，金額1068萬(wàn)元，已退還集資參與人本息28.43萬(wàn)元，造成損失1039.57萬(wàn)元，李某非法獲利10.68萬(wàn)元。
裁判結(jié)果
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某伙同他人違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家相關(guān)金融部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾以高息回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定多數(shù)人吸收存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，侵犯了國(guó)家的金融管理制度，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。李某犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，屬于自首，依法可從輕處罰。依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，判決被告人李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金10萬(wàn)元。同時(shí)，責(zé)令被告人李某退賠非法吸收公眾存款犯罪所得10.68萬(wàn)元，并按比例返還集資參與人；已查封的不動(dòng)產(chǎn)等財(cái)物依法變賣(mài)后返還集資參與人；不足部分，繼續(xù)追繳。
案例三：馬某非法吸收公眾存款案
【關(guān)鍵詞】投資 股權(quán) 參與分紅
基本案情
2017年6月，馬某等7人注冊(cè)成立河南某電子商務(wù)有限公司，馬某任公司法定代表人及董事長(zhǎng)。該公司以“一村一店（超市）”項(xiàng)目為名，宣稱(chēng)可解決農(nóng)村老人生活就業(yè)問(wèn)題，并通過(guò)周會(huì)、周年慶活動(dòng)等形式對(duì)外宣傳，招攬人員開(kāi)店。之后，馬某又以繳納3萬(wàn)元獲得公司千分之一股權(quán)、參與利潤(rùn)分紅為誘餌，吸引大量人員投資。然而，在受害人繳納費(fèi)用后，馬某等人隨即失聯(lián)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證，該公司通過(guò)上述方式吸收薛某等受害人資金共計(jì)180.17萬(wàn)元。
裁判結(jié)果
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人馬某作為河南某電子商務(wù)有限公司的法定代表人及董事長(zhǎng)，未經(jīng)批準(zhǔn)非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。依法判決被告人馬某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年6個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元。同時(shí)，責(zé)令馬某退賠被害人損失。
